Liquiforecast - für alles was kommt
Ein zentraler Überblick über deine zukünftige Liquidität
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Liquiforecast – wie sich Ihre Liquidität entwickelt
Während das Banken-Cockpit die aktuelle Liquidität abbildet, richtet der Liquiditätsforecast den Blick nach vorn. Die im Cash Board verfügbaren Bankdaten fließen direkt in die Liquiditätsbetrachtung ein und bilden die Grundlage für eine realistische Einschätzung der zukünftigen Kontenentwicklung.
Im Liquiforecast lässt sich analysieren, welche Umsätze aus welchen Gesellschaften erwartet werden, welche finanziellen Verpflichtungen anstehen und wie sich der Personalaufwand auf die Liquidität auswirkt. Nutzer können dabei bis in die verursachenden Zahlungsströme eintauchen und nachvollziehen, wodurch Veränderungen entstehen. Ziel ist es, finanzielle Engpässe frühzeitig zu erkennen und Liquidität aktiv zu steuern, bevor kritische Situationen entstehen.
Typische Anwendungsfälle
Mehrere Banken, mehrere Gesellschaften
Tägliches Liquiditätsmonitoring
Liquiditätsplanung und Szenarien
Unterstützung in Finanzierungsgesprächen
Antworten auf deineFragen
In diesem Abschnitt finden Sie die häufigsten Fragen rund um das loyos bi Cash Board und die Liquiditätsplanung – kompakt beantwortet und auf den Punkt gebracht.
Was ist das Cash Board und wie unterstützt es die Liquiditätsplanung?
Das Cash Board ist ein Liquiditätsplanungs-Tool der Financial Management Suite von loyos bi. Es verbindet alle Bankkonten per API direkt mit dem Reporting-System und liefert tagesaktuelle Kontostände, Zahlungsströme und Liquiditätsprognosen – für alle Gesellschaften zentral in einem System, ohne Excel oder manuelle Abstimmungen.
Welche Banken lassen sich mit dem Cash Board verbinden?
Über die integrierte BANKSapi-Schnittstelle lassen sich weltweit mehrere tausend Banken anbinden – darunter alle gängigen deutschen Banken wie Deutsche Bank, Commerzbank, Sparkasse, Volksbank und viele weitere. Die Anzahl der angebundenen Konten und Banken ist dabei unbegrenzt.
Wie funktioniert der Liquiditätsforecast im Cash Board?
Der Liquiditätsforecast analysiert auf Basis der aktuellen Bankdaten, welche Einnahmen erwartet werden, welche Verpflichtungen anstehen und wie sich der Personalaufwand auf die Liquidität auswirkt. CFOs und Controller können damit drohende Engpässe frühzeitig erkennen und gegensteuern – bis auf die Ebene einzelner Zahlungsströme.
Wie sicher ist die Bankanbindung per API?
Die Verbindung zwischen Banken und dem Cash Board erfolgt verschlüsselt über eine zertifizierte API-Schnittstelle (BANKSapi). Alle Daten werden DSGVO-konform auf Servern in Deutschland verarbeitet und unterliegen den höchsten europäischen Datenschutzstandards.
Kann das Cash Board mehrere Gesellschaften gleichzeitig abbilden?
Ja – das Cash Board wurde speziell für Unternehmen mit mehreren Gesellschaften entwickelt. Alle Bankkonten, Kontostände und Zahlungsströme werden gesellschaftsübergreifend in einer zentralen Ansicht zusammengeführt, ohne zwischen verschiedenen Bankportalen wechseln zu müssen.
Brauche ich die Financial Management Suite, um das Cash Board zu nutzen?
Nein, theoretisch ist das Cash Board alleine funktionsfähig. Wir bieten beides aber gern als Paket an. Der Vorteil: Bankdaten, Liquiditätsprognosen und Finanzreports wie GuV, Bilanz und Cashflow stehen so in einem gemeinsamen System zur Verfügung – ohne weitere Schnittstellen und Verluste.
