Cash Board - Bankkonten und Liquidität im Blick
Ein zentraler Überblick über Kontostände, Zahlungsströme und zukünftige Liquidität
Das Cash Board ist die Bankenschnittstelle der Financial Management Suite. Es verbindet Ihre Banken direkt mit der FMS und stellt Kontostände, Saldenverläufe und Transaktionen zentral dar – übersichtlich, konsistent und für alle Gesellschaften. So entsteht ein vollständiger Überblick über Ihre Liquidität, ohne sich in mehreren Bankportalen anmelden zu müssen.
Die Cash Board-Module im Überblick
Banken-Cockpit: alle Banken, Konten und Buchungen über alle Gesellschaften hinweg!
Im Banken-Cockpit können Bankkonten über eine API direkt mit der FMS verbunden werden. Die technische Anbindung erfolgt leicht, stabil und ohne Begrenzung der Anzahl angebundener Banken oder Konten. Banken lassen sich für Kunden in der Regel innerhalb kurzer Zeit anbinden, weltweit stehen mehrere tausend Banken zur Verfügung.
Im Cash Board werden alle Ihre Konten zentral dargestellt. Nutzer sehen je Gesellschaft und Bank die aktuellen Kontostände sowie deren Entwicklung über die Zeit. Zusätzlich werden Einnahmen und Ausgaben transparent aufbereitet, sodass sofort ersichtlich ist, wie sich die Liquidität bewegt. Auch die letzten Buchungen und sämtliche Transaktionen sind einsehbar und nach Gesellschaft sowie Bank strukturiert. Dadurch bleiben Zahlungsströme jederzeit nachvollziehbar, ohne zwischen verschiedenen Bankportalen oder Excel-Listen wechseln zu müssen.
Die Anbindung der Bankkonten über das Cash Board erfolgt mittels einer sicheren API-Verbindung. Dabei werden alle Daten im Einklang mit den deutschen und europäischen Datenschutzstandards verarbeitet. Die Server stehen in Rechenzentren in Deutschland und unterliegen den Vorgaben der DSGVO, was für Stabilität und Datenschutz sorgt. Die Übertragung der Daten zwischen Banken und der FMS wird verschlüsselt durchgeführt, sodass die Kommunikationsdaten geschützt sind.
Das Cash Board ist ein eigenständiges Modul der Financial Management Suite und setzt deren Nutzung voraus. Bankdaten, Transaktionen und Liquiditätsprognosen stehen damit im gleichen System wie GuV-, Bilanz- und Cashflow-Reports zur Verfügung. Das Ergebnis ist eine ganzheitliche Sicht auf Finanzen und Liquidität – ohne Medienbrüche.
Liquiditätsforecast – wie sich Ihre Liquidität entwickelt
Während das Banken-Cockpit die aktuelle Liquidität abbildet, richtet der Liquiditätsforecast den Blick nach vorn. Die im Cash Board verfügbaren Bankdaten fließen direkt in die Liquiditätsbetrachtung ein und bilden die Grundlage für eine realistische Einschätzung der zukünftigen Kontenentwicklung.
Im Liquiditätsforecast lässt sich analysieren, welche Umsätze aus welchen Gesellschaften erwartet werden, welche finanziellen Verpflichtungen anstehen und wie sich der Personalaufwand auf die Liquidität auswirkt. Nutzer können dabei bis in die verursachenden Zahlungsströme eintauchen und nachvollziehen, wodurch Veränderungen entstehen. Ziel ist es, finanzielle Engpässe frühzeitig zu erkennen und Liquidität aktiv zu steuern, bevor kritische Situationen entstehen. Um den Liquiditätsforecast nutzen zu können, benötigen Kunden die FMS.
Für wen das Cash Board entwickelt wurde
Liquidität betrifft unterschiedliche Rollen im Unternehmen – vom täglichen Monitoring bis zur strategischen Finanzsteuerung. Das Cash Board stellt dafür genau die Informationen bereit, die jede Rolle benötigt. So profitieren CFOs, Controller und Finanzabteilungen gleichermaßen.
CFOs & Geschäftsführung
Erhalten schnell Klarheit über aktuelle und zukünftige Liquidität, als Grundlage für Investitionen, Finanzierungsentscheidungen oder Kostenthemen.
Controller
Für Controller und Finanzbuchhalter ist das Cash Board ein zentrales Arbeitswerkzeug: Alle Konten, Buchungen und Entwicklungen sind sofort sichtbar – ohne manuelle Abstimmungen oder Excel-Übersichten.
Finanzabteilungen
Werden entlastet, weil Bankdaten zentral im FMS-Umfeld zusammenlaufen – ohne Excel-Workarounds oder unterschiedliche Bankzugänge.
Typische Anwendungsfälle
Mehrere Banken, mehrere Gesellschaften
Tägliches Liquiditätsmonitoring
Liquiditätsplanung und Szenarien
Unterstützung in Finanzierungsgesprächen
Antworten auf deineFragen
In diesem Abschnitt finden Sie die häufigsten Fragen rund um das loyos bi Cash Board und die Liquiditätsplanung – kompakt beantwortet und auf den Punkt gebracht.
Was ist das Cash Board und wie unterstützt es die Liquiditätsplanung?
Das Cash Board ist ein Liquiditätsplanungs-Tool der Financial Management Suite von loyos bi. Es verbindet alle Bankkonten per API direkt mit dem Reporting-System und liefert tagesaktuelle Kontostände, Zahlungsströme und Liquiditätsprognosen – für alle Gesellschaften zentral in einem System, ohne Excel oder manuelle Abstimmungen.
Welche Banken lassen sich mit dem Cash Board verbinden?
Über die integrierte BANKSapi-Schnittstelle lassen sich weltweit mehrere tausend Banken anbinden – darunter alle gängigen deutschen Banken wie Deutsche Bank, Commerzbank, Sparkasse, Volksbank und viele weitere. Die Anzahl der angebundenen Konten und Banken ist dabei unbegrenzt.
Wie funktioniert der Liquiditätsforecast im Cash Board?
Der Liquiditätsforecast analysiert auf Basis der aktuellen Bankdaten, welche Einnahmen erwartet werden, welche Verpflichtungen anstehen und wie sich der Personalaufwand auf die Liquidität auswirkt. CFOs und Controller können damit drohende Engpässe frühzeitig erkennen und gegensteuern – bis auf die Ebene einzelner Zahlungsströme.
Wie sicher ist die Bankanbindung per API?
Die Verbindung zwischen Banken und dem Cash Board erfolgt verschlüsselt über eine zertifizierte API-Schnittstelle (BANKSapi). Alle Daten werden DSGVO-konform auf Servern in Deutschland verarbeitet und unterliegen den höchsten europäischen Datenschutzstandards.
Kann das Cash Board mehrere Gesellschaften gleichzeitig abbilden?
Ja – das Cash Board wurde speziell für Unternehmen mit mehreren Gesellschaften entwickelt. Alle Bankkonten, Kontostände und Zahlungsströme werden gesellschaftsübergreifend in einer zentralen Ansicht zusammengeführt, ohne zwischen verschiedenen Bankportalen wechseln zu müssen.
Brauche ich die Financial Management Suite, um das Cash Board zu nutzen?
Nein, theoretisch ist das Cash Board alleine funktionsfähig. Wir bieten beides aber gern als Paket an. Der Vorteil: Bankdaten, Liquiditätsprognosen und Finanzreports wie GuV, Bilanz und Cashflow stehen so in einem gemeinsamen System zur Verfügung – ohne weitere Schnittstellen und Verluste.
Was kostet das Cash Board?
Kalkulieren Sie jetzt Ihren Preis für das Cash Board und die FMS. Transparent, flexibel und passend zu Ihren Anforderungen.
