Cash Reporting Suite - Bankkonten & Liquidität im Blick
Ein zentraler Überblick über Kontostände, Zahlungsströme und zukünftige Liquidität
Die Cash Reporting Suite ist unsere Lösung für alles, was unmittelbar mit deinem Geld zu tun hat. Sie besteht aus zwei wichtigen Modulen. Das eine ist das Cash Board, welches sich vor allem mit der Auswertung der Ist-Zahlen befasst. Das andere ist der optionale Liquiforecast. Hier geht es vor allem um Liquiditätsprognosen, Planung und Erwartungswerte.
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Cash Reporting Suite: dein Geld auf einen Blick!
Das Cash Board verbindet deine Bankkonten per BANKSapi-Schnittstelle direkt mit der Cash Reporting Suite. Kontostände, Transaktionen und Zahlungsströme siehst du tagesaktuell an einem Ort, aufgeschlüsselt nach Gesellschaft und Bank. Dafür musst du dich nicht mehr in mehreren Bankportalen anmelden. Mehr als 3.000 Banken aus der EU und der Schweiz lassen sich sicher und DSGVO-konform anbinden.
Der Liquiforecast zeigt dir, wie sich deine Liquidität in den nächsten Wochen und Monaten entwickelt. Dafür kombiniert er die Bankdaten aus dem Cash Board mit deinen Planwerten. So erkennst du Engpässe früh, kannst Szenarien vergleichen und hast belastbare Zahlen für Bank- und Investorengespräche.
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Antworten auf deine Fragen
In diesem Abschnitt findest du die häufigsten Fragen rund um die loyos Cash Reporting Suite, Cash Board und den Liquiforecast – kompakt beantwortet und auf den Punkt gebracht.
Was ist die Cash Reporting Suite und wie unterstützt sie die Liquiditätsplanung?
Die Cash Reporting Suite ist ein Liquiditätsplanungs-Tool. Es verbindet alle Bankkonten per API direkt mit dem Reporting-System und liefert tagesaktuelle Kontostände, Zahlungsströme und Liquiditätsprognosen – für alle Gesellschaften zentral in einem System, ohne Excel oder manuelle Abstimmungen.
Welche Banken lassen sich mit der Cash Reporting Suite verbinden?
Über die integrierte BANKSapi-Schnittstelle sind mehr als 3.000 Banken innerhalb der EU angebunden, darunter alle gängigen deutschen Banken wie Deutsche Bank, Commerzbank, Sparkasse, Volksbank und viele weitere, sowie gängige Banken aus der Schweiz. Ist eine gewünschte Bank noch nicht angebunden, prüfen wir kurzfristig eine neue Anbindung.
Wie funktioniert der Liquiforecast in der Cash Reporting Suite?
Der Liquiforecast analysiert auf Basis der aktuellen Bankdaten, welche Einnahmen erwartet werden, welche Verpflichtungen anstehen und wie sich der Personalaufwand auf die Liquidität auswirkt. Der Liquiforecast kombiniert die Bankdaten aus dem Cash Board mit vordefinierten Eingaben, die du selbst hinterlegst, etwa erwartete Einnahmen, anstehende Verpflichtungen oder Personalaufwand. Auf dieser Basis errechnet er deine zukünftige Liquidität. CFOs und Controller können damit drohende Engpässe frühzeitig erkennen und gegensteuern, bis auf die Ebene einzelner Zahlungsströme.
Wie sicher ist die Bankanbindung per API?
Die Verbindung zwischen Banken und der Cash Reporting Suite erfolgt verschlüsselt über eine zertifizierte API-Schnittstelle (BANKSapi). BANKSapi ist ein von der BaFin lizenziertes Zahlungsinstitut und ISO 27001 zertifiziert. Alle Daten werden DSGVO-konform auf Servern in Deutschland verarbeitet und unterliegen den europäischen Datenschutzstandards.
Kann die Cash Reporting Suite mehrere Gesellschaften gleichzeitig abbilden?
Ja – die Cash Reporting Suite wurde speziell für Unternehmen mit mehreren Gesellschaften entwickelt. Alle Bankkonten, Kontostände und Zahlungsströme werden gesellschaftsübergreifend in einer zentralen Ansicht zusammengeführt, ohne zwischen verschiedenen Bankportalen wechseln zu müssen.
Brauche ich die Financial Management Suite, um die Cash Reporting Suite zu nutzen?
Nein, die Cash Reporting Suite ist alleine funktionsfähig. Wir bieten beides aber gern als Paket an. Der Vorteil: Bankdaten, Liquiditätsprognosen und Finanzreports wie GuV, Bilanz und Cashflow stehen so in einem gemeinsamen System zur Verfügung – ohne weitere Schnittstellen und Verluste.
